Блокировка счета по 115-ФЗ — что это такое? Как избежать блокировки?

Блокировка счета по 115 фз — это мера, принятая в рамках борьбы с экономическими преступлениями и финансированием терроризма. За нарушение законодательства Российской Федерации банки вправе заблокировать счет организации или физического лица без предварительного уведомления.

Кроме того, банк может заморозить операции на счете по 115-ФЗ в случае необходимости проведения проверки клиента на предмет соблюдения им законодательства о борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма.

Чтобы избежать блокировки счета по 115-ФЗ, необходимо соблюдать все требования, предъявляемые законодательством Российской Федерации. Одним из главных условий является правильное заполнение всех документов и соблюдение сроков представления отчетности, связанной с финансовой деятельностью. Также важно контролировать переводы на счета за рубежом и придерживаться законодательства о банковских операциях.

Блокировка счета по 115-ФЗ

Федеральный закон № 115-ФЗ, который вступил в силу с 01.05.2016 года, предусматривает возможность блокировки банковских счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Это происходит, когда налоговая инспекция замечает, что налогоплательщик не исполняет свои обязательства по уплате налогов и сборов. В результате налоговая служба имеет право установить запрет на расчетные операции до полной оплаты задолженности.

Кроме того, соответствующие меры применяются в случае наличия задолженности по алиментам, штрафам за нарушение трудового законодательства, охраны окружающей среды и других требований законодательства РФ.

Как избежать блокировки счета

Для того чтобы не попасть в такую неприятную ситуацию, необходимо своевременно выполнять свои обязательства по уплате налогов и сборов, а также штрафных санкций, в случаи их наличия. Также важно не забывать об уведомлении налоговой службы о закрытии своего предприятия или переходе на другую форму налогообложения.

Стоит также отметить, что в случае возникновения задолженностей рекомендуется заключить рассрочку или иные соглашения с налоговой инспекцией, чтобы избежать ненужных проблем и упростить процесс возврата долга.

Что будет, если счет заблокирован

Если банковский счет юридического лица или индивидуального предпринимателя заблокирован в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, то никакие расчетные операции не могут быть проведены на этом счете. Предприятие или частный предприниматель должны внести полную сумму задолженности, после чего на счете снова могут быть проведены денежные операции.

В случае если налогоплательщик не в состоянии выплатить задолженность, предусмотренных законодательством меры, могут включать в себя открытие исполнительного производства на предприятие или на физическое лицо.

Что это такое?

Блокировка счета по 115-ФЗ — это мера государственного контроля за денежными операциями на счетах организаций и ИП, направленная на предупреждение легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности.

В основе статьи 115-ФЗ лежит требование по предоставлению органам государственной власти информации о денежных операциях, связанных с продажей товара, выполнением работ и оказанием услуг.

По требованию органов государственного контроля самостоятельно или через банк организация или ИП обязаны сообщать информацию о доходах и ином имуществе, о его источниках, а также о сделках, в результате которых были получены эти доходы.

Несоблюдение данного требования или неправильное предоставление информации может привести к блокировке счета.

Какие последствия?

Блокировка расчетного счета

Одним из наиболее серьезных последствий при нарушении требований 115-ФЗ является блокировка расчетного счета компании. Это может привести к значительным финансовым потерям, поскольку будет невозможно получать и переводить денежные средства на этот счет.

Более того, блокировка расчетного счета может привести к утрате доверия со стороны контрагентов компании, что может отразиться на её репутации и перспективах развития.

Повышенные штрафы

За нарушение требований 115-ФЗ предусмотрены штрафы в размере до 500 тысяч рублей для юридических лиц и до 20 тысяч рублей для должностных лиц.

Кроме того, если компания получила доход во время нахождения её счета в блокировке, штраф может быть увеличен до 100% от суммы дохода.

Негативные последствия для бизнеса

Блокировка расчетного счета может привести к остановке работы бизнеса, что может привести к значительным убыткам. Кроме того, это может привести к утере клиентов и подрыву доверия к компании.

Поэтому важно не нарушать требования 115-ФЗ и принимать все необходимые меры для соблюдения его требований. Это позволит избежать негативных последствий для бизнеса и сохранить репутацию компании.

Как избежать блокировки счета по 115-ФЗ?

1. Правильно заполняйте документы

Один из наиболее распространенных способов блокировки счета — это неправильное заполнение документов. Чтобы избежать подобной ситуации, внимательно проверяйте все документы перед отправкой и убедитесь, что все поля заполнены правильно и полностью. Не забывайте вносить необходимые изменения в документы, если требуется, чтобы они были актуальными.

2. Соблюдайте сроки платежей и отчетности

Необходимо строго соблюдать сроки платежей и отчетности, чтобы избежать блокировки счета по 115-ФЗ. Организуйте свою работу таким образом, чтобы регулярно делать все необходимые выплаты и отчеты вовремя. Если у вас возникают трудности, не оставляйте проблему без внимания и обращайтесь за помощью к юристам или специалистам в этой области.

3. Своевременно реагируйте на уведомления

Если вы получили уведомление от налоговой службы или другого органа, связанного с блокировкой счета по 115-ФЗ, не игнорируйте его. Своевременно реагируйте на уведомление и предоставляйте необходимые документы и информацию. Это поможет вам избежать блокировки счета и сохранить бизнес в нормальном состоянии.

4. Проводите аудит ваших финансов

Регулярно проводите аудит финансов своей компании, чтобы выявлять любые несоответствия в документах или другие проблемы, которые могут привести к блокировке счета по 115-ФЗ. Такой подход позволит избежать проблем в будущем и сохранить свой бизнес в нормальном состоянии.

• Заполняйте документы правильно
• Соблюдайте сроки платежей и отчетности
• Своевременно реагируйте на уведомления
• Проводите аудит финансов

Какие действия следует предпринять?

1. Проверьте правильность всех действий и документов

Одной из основных причин блокировки счета по 115-ФЗ является нарушение действующего законодательства РФ. Поэтому перед тем, как у вас возникнут проблемы, необходимо проверить всех своих контрагентов и взаимодействия с ними на соответствие закону.

Убедитесь, что все входящие и исходящие документы (договоры, акты выполненных работ и т.д.) оформлены правильно и соответствуют требованиям законодательства.

2. Проведите аудит своей бухгалтерии

Причиной блокировки счета может служить нарушение порядка ведения бухгалтерского учета, а также ошибки и недостатки в документообороте.

Проведите аудит своей бухгалтерии, чтобы убедиться, что все налоговые отчеты и декларации представлены вовремя и правильно, отчетность по дебиторской и кредиторской задолженности находится в порядке.

3. Обращайтесь в налоговую службу для консультаций

Если у вас есть какие-то сомнения или вопросы по поводу законности действий, лучше всего обратиться в налоговую службу.

Специалисты смогут дать вам консультацию по любому вопросу и помочь разобраться с возникающими проблемами.

4. Своевременно реагируйте на уведомления

Если вы получаете уведомление от налоговой службы, не следует его игнорировать. Вам необходимо своевременно реагировать на поступающую информацию и выполнять все требования и сроки, установленные в уведомлениях.

Также принимайте меры по устранению выявленных нарушений в самое ближайшее время, чтобы избежать последующих проблем с блокировкой счета.

5. Настройте систему контроля и учета

Для минимизации рисков блокировки счета по 115-ФЗ необходимо настроить системы учета и контроля, чтобы снизить возможность ошибок и нарушений.

Вы можете использовать программы автоматизации управления документооборотом или использовать аутсорсинговые услуги по учету и бухгалтерскому обслуживанию, чтобы предотвратить ошибки и нарушения в своей работе.